Pour définir la formule d’investissement la plus appropriée à votre situation, plusieurs éléments doivent être pris en compte : vos objectifs familiaux et patrimoniaux (constituer une épargne de précaution ou un capital pour financer un projet futur, diversifier vos placements, percevoir des revenus complémentaires, protéger vos proches, …), mais également d’autres critères, tels que vos besoins de liquidités, votre horizon de placement et votre sensibilité au risque.